Alexandrian varainhoitorahastojen hinnoittelu muuttuu – kokonaiskulut laskevat 1.1.2025 alkaen

Sijoitusvuosi 2024 on ollut kansainvälisesti salkkuaan hajauttaneelle sijoittajalle erittäin tuottoisa. Maailman osakemarkkinat ovat vuoden alusta tarkasteltuna tuottaneet euromääräisesti yli 20 %. Erityisesti amerikkalaiset osakkeet ovat nousseet uusiin ennätyslukemiin USA:n presidentinvaalien jälkimainingeissa. Sen sijaan Helsingin pörssi on jäänyt jälkeen muista länsimarkkinoista jo kolmatta vuotta peräkkäin. Rahastojemme sijoitusstrategian ytimessä on ollut aina tehokas kansainvälinen hajautus, joka on osoittanut voimansa jälleen kuluneena vuonna.

Alexandria-rahastojen suosio on jatkanut tasaista kasvuaan. Hallinnoitava rahastovarallisuutemme nousi kesällä 2024 uuteen kaikkien aikojen ennätykseen ylittäen 1 miljardia euroa. Asiakkaidemme nettomerkinnät rahastoihimme ovat olleet kuukausitasolla positiiviset jo 64 kuukautta peräkkäin. Haluamme kiittää teitä, osuudenomistajamme, luottamuksestanne!

Rahastomme ovat menestyneet jälleen erinomaisesti myös tuottojen puolesta – useimmat rahastoista ovat olleet jo pidempään omien rahastoluokkiensa parhaimmistoa. Varainhoitorahastoistamme suosituimmat, Alexandria Tasapainoinen ja Alexandria Tuottohakuinen, ovat menestyneet erinomaisesti kotimaisessa Morningstar-rahastovertailuryhmässään myös pitkällä aikavälillä. Vahva pitkän aikavälin vahva suorituskyky kertoo ennen kaikkea onnistuneista allokaatiovalinnoista, joilla on luotu asiakkaillemme huomattavaa lisäarvoa yli ajan.

Lähde: Morningstar 5.11.2024 (vain yleisösijoittajille tarjottavat osuussarjat). Esitetyt tuotot on laskettu 2 desimaalin tarkkuudella olevista vuositason tuotoista. Taulukossa esitetyt tiedot ovat luonteeltaan informatiivisia eikä niitä tule pitää osto- taikka myyntisuosituksena eikä myöskään sijoitusneuvontana. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta. Asiakas vastaa aina itse omien sijoituspäätöstensä taloudellisesta tuloksesta.

Varainhoitorahastojen hinnoittelu muuttuu – kokonaiskulut laskevat

Alexandrian varainhoitorahastot – Maltillinen, Tasapainoinen, Tuottohakuinen, Maailma Osake ja Kehittyvät Markkinat Osinko – täyttävät ensi vuonna 14 vuotta. Haluamme palvella asiakkaitamme jatkuvasti paremmin, ja tämän johdosta tulemmekin uudistamaan varainhoitorahastojen kustannusrakennetta ja päivittämään myös niiden allokaatioita 2025 aikana.

Varainhoitorahastojen sijoitusstrategiat ja riskiluokat säilyvät uudistuksessa ennallaan, mutta muutoksen myötä rahastot ovat asiakkaillemme jatkossa aiempaa edullisempia. Uudistuksen seurauksena varainhoitorahastoista perittävät juoksevat kulut* tulevat laskemaan. Päivityksen yhteydessä myös rahastojen hallinnointipalkkiot muuttuvat – uudet palkkiorakenteet löytyvät eriteltynä ao. taulukossa. Rahastojen merkintä-, lunastus- ja vaihtopalkkiot säilyvät ennallaan. Muutos astuu voimaan 1.1.2025 ja se ei edellytä teiltä mitään toimenpiteitä.

Rahaston nimi	Hallinnointipalkkio	Juoksevat kulut nyt (sisältää hallinnointipalkkion)	Hallinnointipalkkio 1.1.2025 alkaen	Juoksevat kulut uudistuksen jälkeen, arvio (sisältää hallinointipalkkion)
Alexandria Maltillinen	0,70 %	1,08 %	0,85 %	1,02 %
Alexandria Tasapainoinen	1,40 %	1,96 %	1,65 %	1,89 %
Alexandria Tuottohakuinen	1,40 %	2,05 %	1,65 %	1,93 %
Alexandria Maailmaosake	1,40 %	2,08 %	1,65 %	1,95 %
Alexandria Kehittyvät Markkinat Osinko	1,40 %	2,57 %	1,65 %	2,24 %
Alexandria Maltillinen (instituutiosarja)	0,6 %	0,98 %	0,75 %	0,92 %
Alexandria Tasapainoinen (instituutiosarja)	0,6 %	0,98 %	0,75 %	0,92 %
Alexandria Tuottohakuinen (instituutiosarja)	0,6 %	1,25 %	0,85 %	1,13 %
Alexandria Maailma Osake (instituutiosarja)	0,6 %	1,28 %	0,85	1,15 %

)Juoksevat kulut on rahastojen tunnusluku, joka kertoo, kuinka monta prosenttia rahaston pääomasta veloitetaan kokonaiskulujen kattamiseksi. Vuosittaiset juoksevat kulut sisältävät hallinnointi- ja säilytysyhteisölle maksettavan palkkion sekä sijoituskohteena olevien rahastojen palkkiot. Juoksevat kulut eivät sisällä rahaston maksamia kaupankäyntikuluja. Juoksevat kulut veloitetaan rahastosta.

Alexandria Pääomasijoitukset Erikoissijoitusrahasto – hajautushyötyä kansainvälisistä private equity -sijoituksista

Alexandria lanseerasi syksyllä uuden rahastotuotteen, Alexandria Pääomasijoitukset Erikoissijoitusrahaston. Uusin rahastotulokkaamme tarjoaa mielenkiintoisen mahdollisuuden hajauttaa salkkua keskeisimpiin kansainvälisiin pääomasijoitusluokkiin (private equity ja private credit) rahastomuotoisesti, mikä on huomattavasti likvidimpi vaihtoehto kuin suorat pääomasijoitukset. Pääomasijoitukset ovat tarjonneet erinomaisia tuottoja listattua osakemarkkinaa pienemmällä riskillä jo pitkään. Rahaston pitkän aikavälin vuosituotto-odotus on 8-10 %, ja se on tarkoitettu pitkäjänteiseen sijoittamiseen (yli 5 vuotta). Rahaston minimimerkintä on 25.000 euroa, merkinnät ovat mahdollisia kuukausittain ja lunastukset neljä kertaa vuodessa. Lisätietoa rahastosta löydätte verkkosivuiltamme www.alexandria.fi/rahastot/alexandria-paaomasijoitukset. Voitte myös olla yhteydessä omaan asiakasvastuulliseen yhteyshenkilöönne.

Rauhaisaa joulun aikaa ja menestystä vuoteen 2025 toivottaen,

Toni Iivonen, Toimitusjohtaja
Alexandria Rahastoyhtiö

Tero Wesanko, Salkunhoitotoiminnon johtaja, päästrategi
Alexandria Rahastoyhtiö