Vastuullinen sijoittaminen ja ESG – miltä sijoitussalkkusi vastuullisuus näyttää tällä hetkellä?

Vastuullinen sijoittaminen on ollut yksi sijoitusmaailman keskeisistä trendeistä jo pitkään. Viime vuosina eettinen ja vastuullinen sijoittaminen on kasvattanut suosiotaan entisestään, sillä globaalit muutokset kuten kiihtyvä ilmastonmuutos ja koronapandemia ovat saaneet monet meistä tarkastelemaan omaa arvomaailmaa uudesta näkökulmasta.

Jos vastuullinen sijoittaminen kiinnostaa ja olet miettinyt miten voisit edistää kestäviä arvoja myös sijoituksillasi, kannattaa jatkaa lukemista. Tähän artikkeliin kokosimme vastuullisen sijoittamisen periaatteet, jotka sinun on hyvä tuntea silloin kun harkitset esimerkiksi vastuullisen rahaston hankkimista sijoitussalkkuusi.

Vastuullinen rahasto: Alexandria Ympäristö

Mitä on vastuullinen sijoittaminen?

Lyhyesti määritettynä vastuullinen sijoittaminen on kestävän kehityksen periaatteiden mukaista sijoittamista, jossa pyritään huomioimaan niin sijoitusten yhteiskunnalliset vaikutukset kuin vaikutukset ympäristöön. Tavoitteena on parantaa sijoitusten tuotto-riski-profiilia ympäristölliset, sosiaaliset ja hallinnolliset tekijät eli niin kutsutut ESG-tekijät huomioiden.

Vastuullisessa sijoittamisessa pyritään löytämään sijoituskohteita, jotka ovat yhteiskunnallisesti ja ympäristöllisesti kestäviä.

Vastuullinen sijoittaminen ja sen mahdollisuudet ovat laajentuneet huomattavasti viime vuosina. Esimerkiksi vastuullinen sijoitusrahasto löytyy lähes kaikkien toimijoiden valikoimasta. Toisaalta moni sijoittaa suoraan sellaisten yritysten osakkeisiin, jotka ovat strategiassaan sitoutuneet vastuulliseen toimintaan.

Katso myös video: Mitä on vastuullinen sijoittaminen?

ESG – ympäristö, sosiaalinen vastuu ja hyvä hallintotapa

Vastuullinen sijoittaminen ja ESG – siinä sanapari, johon sijoittaja usein törmää hakiessaan tietoa vastuullisesta sijoittamisesta. ESG on lyhenne sanoista Environmental, Social and Governance, ja sillä viitataan usein vastuullisuuteen. ESG-sijoittaminen viittaa siis sijoitustoimintaan, joka ottaa huomioon niin ympäristötekijät, sosiaaliset kuin hallinnolliset tekijät osana sijoituspäätöksiä.

Environmental eli ympäristö

Ympäristöön liittyvillä tekijöillä viitataan esimerkiksi sellaisiin teemoihin kuin energiatehokkuus, luonnon monimuotoisuus, kiertotalous ja ilmastonmuutoksen hillintä.

Social eli sosiaalinen vastuu

Sosiaalisella vastuulla viitataan yleensä esimerkiksi ihmisoikeuksiin, lasten oikeuksiin ja henkilöstön hyvinvoinnista huolehtimiseen työpaikoilla.

Governance eli hyvä hallintotapa

Hyvää hallintotapaa tarkastellessa keskitytään mm. hallituksen riippumattomuuteen, verotukseen, palkitsemisjärjestelmiin sekä korruption ja lahjonnan vastaiseen toimintaan.

Huoli omasta ja maapallon tulevaisuudesta ovat monelle syy aloittaa vastuullinen sijoittaminen

ESG-mittarit huomioiva sijoittaminen vastaa sijoittajien kasvavaan tietoisuuteen ja odotuksiin vastuullisesta liiketoiminnasta. Yhä useammat sijoittajat ovat tietoisia ympäristökysymyksistä ja sosiaalisesta vastuusta, ja haluavat vaikuttaa ympäröivään maailmaan myös sijoituspäätöksillään.

Vastuullinen sijoittaminen on tuottoisaa

Yritykset, jotka noudattavat vastuullisia liiketoimintaperiaatteita, ovat usein paremmin valmistautuneita kohtaamaan tulevaisuuden haasteita ja riskejä. Tämä puolestaan voi vaikuttaa positiivisesti niiden pitkän aikavälin taloudelliseen suorituskykyyn. Vastuullinen sijoittaminen on siis myös taloudellisesti fiksua sijoittamista.

Helppo tapa aloittaa vastuullinen sijoittaminen on hankkia salkkuun vastuullinen rahasto

Vastuullinen rahasto on sijoitusrahasto, joka noudattaa vastuullisen sijoittamisen periaatteita ja sijoittaa kohteisiin, jotka ovat yhteiskunnallisesti ja ympäristöllisesti kestäviä. Vastuullinen sijoitusrahasto onkin hyvä vaihtoehto sijoittajalle, joka haluaa löytää helpon keinon sijoittaa vastuullisesti.

Rahastot luokitellaan eri vastuullisuusluokkiin sen mukaan millaiset kestävyystavoitteet rahastolla on. Toiset vastuulliset rahastot voivat välttää sijoituksia tiettyihin yrityksiin tai toimialoille, kun taas toiset pyrkivät aktiivisesti korostamaan positiivisia vastuullisuusvaikutuksia sijoituskohteiden valinnassa.

Keväästä 2021 lähtien voimassa ollut EU:n asetus kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta (Sustainable Finance Disclosure Regulation eli SFDR) vaikuttaa ensisijaisesti rahoitusmarkkinoiden toimijoihin. Sen keskeisiin tavoitteisiin kuuluu tehdä sijoitustuotteiden vastuullisuustiedoista läpinäkyvämpää ja helpommin saavutettavaa sekä mahdollistaa tuotteiden vertailu.

Asetus jakaa rahastot kolmeen eri luokkaan niiden kestävyystavoitteiden perusteella: artikla 9, artikla 8 ja artikla 6. SFDR-luokituksessa artiklan 8 ja 9 mukaiset rahastot luokitellaan ”vihreiksi” ja artikla 6 mukaiset rahastot kattavat muut rahastot.

Vastuullinen rahasto

Artikla 9

Artikla 9:n mukaisia vastuullisia rahastoja kutsutaan usein tummanvihreiksi. Nämä rahastot pyrkivät aktiivisesti saavuttamaan vastuullisuuteen ja kestävyyteen liittyviä tavoitteita.

Artikla 8

Artikla 8:n mukaisia rahastoja kutsutaan yleensä vaaleanvihreiksi. Nämä vastuulliset rahastot huomioivat vastuullisuuteen liittyvät näkökulmat, ja pyrkivät edistämään sijoituspäätöksillään sekä ympäristön että yhteiskunnan kestävää kehitystä.

Artikla 6

Artikla 6:n mukaiset rahastot eivät huomioi vastuullisuusnäkökulmia.

Alexandria Ympäristö on artikla 9:n mukainen ”tummanvihreä” rahasto, joka huomioi vastuullisen sijoittamisen periaatteet kattavasti. Alexandria Ympäristö ei ainoastaan rajaa pois tiettyjä toimialoja tai yrityksiä (esim. alkoholi-, ase- ja tupakkateollisuus), vaan on sitoutunut korostamaan positiivisia vastuullisuusvaikutuksia sijoituskohteiden valinnassa.

Lue myös: Alexandria tuo markkinoille uuden tummanvihreän vastuullisuusteemaisen rahaston

Aloita vastuullinen sijoittaminen kanssamme – varaa aika sijoitusneuvojalle

Millaisia sijoitusvalintoja sinä haluat tulevaisuudessa tehdä? Alexandrian sijoitusneuvojat keskustelevat mielellään tavoitteistasi ja auttavat löytämään sinulle sopivat sijoitustuotteet monipuolisesta, palkitusta valikoimastamme.

Ensimmäinen tapaaminen kanssamme on aina maksuton. Saat jo sen aikana paljon konkreettisia neuvoja ja kirjallisesti suositukset toimenpiteille. Ei siis ihme, että asiakkaamme antavat tapaamisen kokonaisarvosanaksi 9*.

Tutustu asiakkaidemme kokemuksiin ja varaa aika

*ALEXANDRIAN PALAUTEKYSELYT 2021. N=12 000 VASTAAJAA, ESITETYT LUVUT KAIKKIEN VASTAUSTEN KESKIARVOJA. ASTEIKKO 1-10.